非法集资类犯罪法律法规及指导案例汇编

金融证券投资维权卫士 2017-12-06 20:00

作者:隆安深圳 方俊近年来,非法集资类犯罪案件频发,非法集资刑事案件主要涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。非法吸收公众存款罪是指违反国家'...

作者:隆安深圳 方俊

近年来,非法集资类犯罪案件频发,非法集资刑事案件主要涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律、法规的规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪都有吸收公众存款的行为,从表面上看有一定的相似性。两者区别的关键在于主观目的不同。非法吸收公众存款罪的行为人并没有非法占有他人财物的目的,而是意图通过非法吸收公众存款来营利。集资诈骗罪的行为人主观上具有非法占有他人财物的目的,意图直接占有所募集的资金。

笔者在此将非法集资类法律法规(含司法解释、规范性文件等)以及非法集资类指导案例整理和汇编如下,以便各位法律工作者办理非法集资类案件参考使用。

非法集资相关法规依据

颁布日期

颁布机关

司法解释/法规/规范性文件名称

2014.03.25

最高人民法院、最高人民检察院、公安部

关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见(公通字[2014]16号)

2010.12.13

最高人民法院

《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)

2015.9.19

最高人民法院、最高人民检察院、公安部

《关于依法处理非法集资犯罪的通告》

2011.8.18

最高人民法院

《关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知》法〔2011〕262号

2010.5.7

最高人民检察院、公安部

关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)

2011.1.8

国务院

《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》国务院令第247号

2007.07.25

国务院办公厅

《关于依法惩处非法集资有关问题的通知》国办发明电〔2007〕34号

2004.11.15

最高人民法院

《关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知》法[2004]240号

2001.1. 21

最高人民法院

《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》法〔2001〕8号

1996.12.24

最高人民法院

《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释 》法〔1996〕32号

2002.7.2

广东省高级人民法院

《关于办理破坏社会主义市场经济秩序犯罪案件若干具体问题的指导意见》粤高法(2002)87号

2008.12.2

浙江省高级人民法院、浙江省人民检察院、浙江省公安厅

《关于当前办理集资类刑事案件适用法律若干问题的会议纪要》

2011.7.1

浙江省高级人民法院、浙江省人民检察院、浙江省公安厅

《关于当前办理集资类刑事案件适用法律若干问题的会议纪要(二)》

2013.10.28

浙江省高级人民法院、浙江省人民检察院、浙江省公安厅

《关于当前办理集资类刑事案件适用法律若干问题的会议纪要(三)》

2015.6.3

安徽省高级人民法院、安徽省人民检察院

关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见

2013.10.24

江苏省高级人民法院、江苏省人民检察院、江苏省公安厅

《关于办理非法集资刑事案件的意见》

非法集资类指导案例

一、最高人民法院公报案例

1.江苏省南京市人民检察院诉许官成、许冠卿、马茹梅集资诈骗案(最高人民法院公报2009第10期)

【裁判摘要】行为人以非法占有为目的,采取虚构集资用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,未经有权机关批准,向社会公众非法募集资金,骗取集资款的行为,构成《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定的集资诈骗罪。在认定行为人是否具有非法占有目的时,应当坚持主客观相统一的认定标准,既要避免单纯根据损失结果客观归罪,也不能仅凭被告人自己的供述,应当根据案件具体情况全面分析行为人无法偿还集资款的原因,若行为人没有进行实体经营或实体经营的比例极小,根本无法通过正常经营偿还前期非法募集的本金及约定利息,将募集的款项隐匿、挥霍的,应当认定行为人具有非法占有的目的。

2. 被告人唐亚南集资诈骗案(最高人民法院公报2010第10期)。

3. 被告人孙小明集资诈骗案(最高人民法院公报2010第10期)。

4. 被告人吕伟强集资诈骗案(最高人民法院公报2010第10期)。

5. 被告人张元蕾集资诈骗案(最高人民法院公报2010第10期)。

6.吴国军因与陈晓富、王克祥、德清县中建房地产开发有限公司民间借贷、担保合同纠纷(最高人民法院公报[2011]第11期)

【裁判摘要】民间借贷涉嫌或构成非法吸收公众存款罪,合同一方当事人可能被追究刑事责任的,并不当然影响民间借贷合同以及相对应的担保合同的效力。如果民间借贷纠纷案件的审理并不必须以刑事案件的审理结果为依据,则民间借贷纠纷案件无须中止审理。

二、最高人民法院指导性案例

非法向公众吸收存款的用途不影响该罪的构成—浙江台州中院裁定叶从速非法吸收公众存款案

【裁判摘要】非法向公众吸收存款的用途不影响非法吸收公众存款罪的成立,但可作为酌定量刑情节。

三、刑事审判参考案例

1.高远非法吸收公众存款案(第56号)—利用经济互助会非法集资的行为如何定性

集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪都以非法集资为外在的表现形式,但二者同时又存在着根本的区别:

第一,犯罪的目的不同。前者的犯罪目的是非法占有所募集的资金;而后者的目的则是企图通过吸收公众存款的方式,进行赢利,在主观上并不具有非法占有公众存款的目的。这是两罪最本质的区别。第二,犯罪行为的客观表现虽有非法集资的共同外在表现形式,但具体实施方法也有根本不同。前者的行为人必须使用诈骗的方法;而后者则不以行为人是否使用了诈骗方法作为构成犯罪的要件之一,尤其是在吸收存款或募集资金的目的行为上并没有遮掩赢利的意图。第三,侵犯的客体不同。前者侵犯的是复杂客体,不仅侵犯了国家的金融秩序,而且侵犯了出资人的财产所有权;后者侵犯的是单一客体,即国家的金融管理秩序,当然在有些情况下,非法吸收公众存款的行为人由于经营不善造成亏损,无法兑现其在吸收公众存款时的承诺,甚至给投资人、存款人造成了重大经济损失,但是,这种损失与行为人目的就是侵犯公私财物的所有权是不同的。

2.河南省三星实业公司集资诈骗案[第72号]—犯罪后单位被注销如何追究相关人员的刑事责任

单位犯罪案件,因单位被注销或宣告破产,检察机关只起诉指控有关责任人员的,人民法院认为被告人的行为已构成犯罪,且系单位犯罪的责任人员的,应以单位犯罪的有关规定,追究其相应的刑事责任。

自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生,是犯罪中止成立的实质要件。对于可连续多次实施的犯罪来说,如果行为人已经实施了一次以上的犯罪行为,其犯罪中止只能表现为有效防止犯罪结果的发生。

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