江苏高润资产管理有限公司涉嫌集资诈骗和变相吸收公众存款

用户6028619902 2017-09-25 03:22

江苏高润资产管理有限公司涉嫌集资诈骗和变相吸收公众存款发表时间:2017-08-14 18:10:37 来源: 作者:fchinacn.com市场周刊讯(记者'...

江苏高润资产管理有限公司涉嫌集资诈骗和变相吸收公众存款

发表时间:2017-08-14 18:10:37 来源: 作者:fchinacn.com

市场周刊讯(记者 徐向阳)近年来各种打着众筹名义进行非法集资的犯罪活动,在国家严厉打击下虽然有所收敛,但仍有少数企业对手上有闲钱但防范意识淡薄的中老年人,采取给付远高于银行同期利率的利息,开展吸收公众存款的非法金融活动。有些企业比如要搞项目或有急切的资金需要,但又不具备贷款、融资的条件等,便直接或者变相吸纳社会不特定多数对象的资金,并用于实际生产经营。这种行为严重破坏和扰乱了国家金融管理秩序,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的,或者变相吸收公众存款150户以上的,或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,即构成《刑法》界定的“非法吸收公众存款罪”,公安机关将立案调查。

2017年3月26日下午14时左右,在南京地铁1号线1号出口处,两名女子正在向路人发放“江苏高润资产管理有限公司”投资宣传单,其中一名女子塞给记者一份,背面留有联系电话。宣传单上宣称:江苏高润资产管理有限公司成立于2014年,注册资本1亿元人民币,是一家专业从事理财规划、项目融资、资产管理及为中小微企业和个人提供实业投资的第三方财富公司,公司的经营宗旨是“合法、合规、安全、高效。”利率表列有产品“单季丰、双季盈、四季通、高润宝”;财金额分5-10万元和10万以上两种,期限分别为三、六、十二、十八个月,利率单季丰7.5%、9.5%;双季盈9.5%、13%.;四季通12%、13.5%;高润宝12.5%、14%。

非法集资一个重要的特点,就是向不特定社newsboda.com会公众募集资金。江苏高润资产管理有限公司向不特定人群散发投资理财宣传传单,引起记者的高度警觉,带着疑问,记者随后展开了暗访调查。

分公司负责人:“实际上我们就是银行”

3月27日记者来到该公司位于南京市定淮门大街12号高润金蝶广场的分公司,一位自称为该分公司肖姓负责人和费经理接受了记者的咨询。

记者问:“假如我来投资,你们这儿有什么优势呢?”

肖答:“我们比其他公司好在什么地方呢?这儿的房子都是我们的,想逃也逃不了。”

肖问记者:“你大概有多少钱投资呢?”

记者随口说了一个30万元的数字,肖说:“30万你做一年,一年的利13.5%,如果你做一年半就是14%。”

记者说:“第一次哪敢投那么多呢?”

肖手指大门外说:“就刚才的事情,也是我们对面的,40万,我们这里总归一个月也就800万左右,将来可能要1千万。”

肖表示:融资的企业,第一你要是当地的企业,太远你找不着他;第二老板要是本地人,南京人;第三他有实体吧。如果这个有了三个条件你就投。

记者问:“高润有实体吗?”

肖用手空中画了一个大圈,说:“高润你看,我们这个房子都是我们自己的啊。还有我们主要是为肯定宾馆融资,为什么我们给你13.5,我们就是为他们融资。肯定(宾馆)的保证是产权质押,高润金蝶(音)广场包括新街口抵押的股份都是在我们这边。你有双重保险,第一肯定(宾馆)给你做保;第二我们高润给你做保险。你双重保险应该开心了吧。我们为肯定(宾馆)、为华驰融资。”

记者问:“华驰是什么企业?”

肖答:“华驰是专门造汽车的,华驰山东的,报纸一直在登嘛。”接着肖说了一句让记者大为震惊的话:“实际上我们就是银行,帮人家服务。”

用一纸貌似合法的协议掩盖其非法集资活动

在记者的要求下,费经理拿来一份合同编号为GR2017-262的《出借与服务协议》。协议的第1页是《项目介绍》:“江苏华驰汽车部件有限公司,成立于2014年10月,注册资金1000万,当地政府规模最大的招商引资项目。”“公司地处江苏省丹阳市丹北镇新桥姚家弄工业园区”“公司总投资2000千万元,投资生产后每年可实现产值1亿元,实现利润上千万元。”“双重保障,安全性高:本项目由江苏华驰汽车部件有限公司名下土地、厂房及生产设备提供抵押,与中联重科所产生的应收帐款作为质押;若债务人未按期归还任一期本息,则江苏高润将无条件回购该债权。”

协议第2页至4页是《出借咨询与服务协议》。newsboda.com甲方是出借人,乙方是江苏高润资产管理有限公司。出借事项:“甲方以自己的名义出资于乙方推荐的江苏华驰汽车部件有限公司”、出借方式栏主要是给出借人选择的所谓的产品“单季丰、双季盈、四季通、高润宝”,出借金额、年化收益、起始时间。

协议第5页至第7页是《企业债权认购协议》。甲方是江苏华驰汽车部件有限公司;乙方是出借方,即出借人。《企业债权认购协议》开宗明义:“经洽商,乙方决定向甲方购买江苏华驰汽车部件有限公司债权”,分明是借款,而此条确明确是购买的“债权”。

在第二条为有以下内容:“无论甲方与江苏高润之间的争议过程结果如何,甲方必须按照本协议条款的规定履行还款义务。不得中断或终止还款,如期回款。当兑付产生纠纷时江苏高润有义务全力配合客户对项目方进行追偿。”第九条:“2、本协议条款履行中如发生纠纷,各方应协商解决,协商不成,应在本协议签署地人民法院提起诉讼。”此条两改第1页《项目介绍》“若债务人未按期归还任一期本息,则江苏高润将无条件回购该债权”承诺。

第8页是江苏华驰汽车部件有限公司与江苏高润资产管理有限公司签订的《质押合同》;第9页是《出借办理流程说明》;第10页是《风险揭示书》。

记者看完全内容提出相关疑问,肖说:“我教你一个最简单的办法,你现在做30万,每个月打你帐上,只要15号钱不到你帐上,你第二天就来,你管他干吗?其他你不要关心,你就关心每个月打你帐上就可以了。”

记者问:“华驰整个融资要多少钱?”

肖答:“1个亿吧。”

记者问:“肯定宾馆呢?”

肖:“大概也1个亿吧。”

一旁费经理插话说:“我们肖老师是上海人,他的房子都卖掉了,几百万都投在这儿了。”

记者提出看“肯定宾馆”的项目协议,费经理说“肯定宾馆”的项目协议已经用完,这儿没有了。

4月14日下午记者来到中国银监会江苏监管局,了解江苏高润资产管理有限公司是否取得金融许可,江苏监管局在看到相关资料后明确表示:没有,这样的公司我们不可能发给金融许可证的。

没有金融许可,向不特定人群募集资金的融资活动显然是非法的。

采访遭拒,地铁口再遇高润投资员工发传单

4月7日记者来到位于南京新街口羊皮巷江苏高润资产管理有限公司总部,亮明身份采访。服务台自称姓朱的小姐说老板施总不在,公司没有负责人在,婉言拒绝了记者采访的要求。

记者随即来到南京地铁1号线1号出口处,又一名女子正在向路人发放“江苏高润资产管理有限公司”投资宣传单。记者与该女子开始了对话。该女子姓周,名片上头衔是“江苏高润资产管理有限公司理财经理”。

猜你喜欢